Чем опасно проведение обменных операций через Телеграмм-каналы, какое наказание грозит за обмен валют без лицензии, пояснил руководитель группы надзора за обменными бюро Национального банка Равшанбек Мурзалиев.
Граждане подвергаются риску быть обманутыми, а при возникновении спорных моментов — риску отсутствия доказательств обмена. Помимо этого, участниками Telegram-каналов могут быть и криминальные элементы, в этой связи проведение обменных операций частными лицами в необорудованных пунктах влечет за собой высокие риски, в том числе риск причинения вреда здоровью и жизни граждан, а также может привести к негативным последствиям в виде грабежей и/или мошенничества. Необходимо отметить об участившихся фактах мошенничества и обнаружения поддельных банкнот, в связи с чем Национальный банк призывает граждан осуществлять обменные операции только в специализированных организациях, имеющих лицензию Национального банка.
Да, Национальный банк на постоянной основе проводит мониторинг сайтов, социальных сетей и мессенджеров в целях минимизации спекулятивных действий со стороны обменных бюро, а также физических лиц. Национальным банком вместе с правоохранительными органами проводятся соответствующие мероприятия в целях предотвращения спекулятивных действий со стороны вышеназванных лиц.
Статья 299 Кодекса Кыргызской Республики «О правонарушениях» предусматривает ответственность за осуществление банковских операций, включая обменные операции с иностранной валютой, без лицензии (свидетельства). Нарушение статьи влечет наложение штрафа для физических лиц в размере 175 расчетных показателей (17 тысяч 500 сомов), а для юридических лиц — 550 расчетных показателей (55 тысяч сомов).
Письменно в правоохранительные органы и Национальный банк. При наличии документов, подтверждающих факт проведения обмена валюты, необходимо приложить копию документов к письму. Для эффективного рассмотрения вашего обращения необходимо описать все подробности происшествия с обязательным указанием фото/адреса точки обмена, времени и даты происшествия.