Госфиннадзор приостановил действие лицензии ломбарда «Сомо». Соответствующий приказ был подписан председателем Арзыбеком Кожошевым 12 октября 2021 года по итогам проведенной внеплановой проверки деятельности ОсДО Ломбард «Сомо» (ломбард «Сомо»).

Напомним, лицензия № 0344 на ломбардную деятельность ломбарду «Сомо» была выдана Госфиннадзором 22 апреля 2019 года.

Согласно реестру выданных лицензий на ломбардную деятельность, у ломбарда «Сомо» зарегистрированных филиалов не имеет.

Первая проверка деятельности Ломбарда «Сомо» была проведена в апреле текущего года, когда от Национального банка Кыргызской Республики поступило обращение относительно деятельности данной организации.

На основании этого обращения Госфиннадзором была проведена внеплановая проверка. По итогам проведенной проверки были выявлены нарушения, и Госфиннадзором было направлено предписание ломбарду «Сомо» с требованием устранить их и привести свою деятельность в соответствие с требованиями законодательства Кыргызской Республики.

Как известно, в настоящее время действует временный запрет (мораторий) на проведение проверок субъектов предпринимательства до 1 января 2022 года (Постановление Правительства Кыргызской Республики «О введении временного запрета (моратория) на проведение проверок субъектов предпринимательства» от 17 декабря 2018 года № 586).

Согласно нормам данного постановления, запрещается проведение проверок в отношении субъектов предпринимательства, в том числе плановых, внеплановых и лицензионные проверки. Данная норма обозначает, что Госфиннадзор в числе других государственных органов не имеет права проверять бизнес, пока не поступит заявление от физических и юридических лиц по фактам нарушения требований законодательства Кыргызской Республики.

24 сентября текущего года поступило письмо от Национального банка Кыргызской Республики с приложением заявлений граждан Кыргызской Республики относительно деятельности ломбард «Сомо».

Госфиннадзор рассмотрел данное обращение и 28 сентября 2021 года Госфиннадзор затребовал у ломбарда «Сомо» представить соответствующие документы в срок до 30 сентября текущего года.

Однако, в установленный срок запрашиваемые документы не представлены.

1 октября 2021 года председатель Госфиннадзора при МЭФ КР Кожошев А.О. провел оперативное совещание относительно деятельности ломбарда «Сомо».

По итогам ломбарду «Сомо» направлено предписание прекратить деятельность филиалов и представительств на территории Кыргызской Республики. Поскольку согласно Реестру выданных лицензий на ломбардную деятельность ломбард «Сомо» зарегистрированных филиалов не имеется.

В рамках рассмотрения обращения Национального банка Кыргызской Республики (от 24 сентября 2021 года) Госфиннадзором инициировал внеплановую проверку деятельности ломбарда «Сомо».

Отделу надзора за небанковским финансовым рынком Госфиннадзора было поручено ускорить проведение внеплановой проверки деятельности ломбарда «Сомо».

Была проведена 3-дневная внеплановая проверка. Запрошены все материалы по сложившейся ситуации: копии договоров займа тех, кто обратился с заявлениями, запрошены финансовые документы (выписки, платежные поручения, сколько финансовых средств было потрачено и др.), база заемщиков.

Сотрудники отдела надзора за небанковским финансовым рынком Госфиннадзора по телефону связались со всеми заявителями, обратившимися в Национальный банк КР для выяснения всех обстоятельств.