Министерство экономики предлагает внести поправки в постановление «О мерах по реализации закона КР «О противодействии финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов». Об этом сообщается на сайте кабинета министров.

В первую очередь предлагается разрешить надзорным органам (Национальному банку КР и уполномоченному госоргану КР в сфере регулирования и надзора за финансовым рынком) проверять поставщиков виртуальных активов.

Также рекомендуется обязать проверяющие органы проводить секторальную оценку рисков подконтрольных организаций.

Кроме того, если раньше финансовая разведка начинала работать с правоохранительными органами и органами нацбезопасности на стадии досудебного производства, то данным постановлением предлагается взаимодействовать еще на стадии оперативной проверки.

Исключать организации из санкционного перечня в случае принятия поправок Финнадзор КР будет самостоятельно без согласования, так как решение готовится при поступлении соответствующего документа от заинтересованного компетентного органа.

Также предлагается повысить пороговую сумму с 70 тысяч сомов до 1 млн сомов по операциям, при совершении которых финансовые учреждения и определенные категории лиц проводят надлежащую проверку клиента.

Как отмечают эксперты, слишком низкая пороговая сумма замедлит работу специальных серверов, они не смогут справляться с таким объемом информации. Поэтому размер пороговой суммы был выбран с учетом предложений финансовых учреждений.

Вместе с тем при совершении сделок объемом ниже пороговой суммы будет проводиться упрощенная идентификация и верификация клиента. Рассматривается возможность удаленной проверки клиента при открытии электронного кошелька и банковского счета в удаленном режиме, с учетом развивающихся банковских технологий.

Кроме того, рекомендуется разрешить заполнять анкеты клиента, бенефициарного владельца и публичного должностного лица в электронном формате, при этом клиент не будет заполнять в бумажном формате и подписывать анкеты. Ответственность за правильность и достоверность сведений в данных анкетах будет нести финансовые учреждения и нефинансовые категории лиц. Данная норма позволит сократить время принятия новых клиентов и соответственно очереди.

Также для обновления анкетных данных предлагается установить нормы о возможности обмена информацией в электронном формате по электронным каналам связи.