Национальный банк призывал граждан быть внимательными при вложении денег в различные организации, в том числе и жилищные кооперативы.

Регулятор отмечает в последнее время активную рекламу в СМИ и социальных сетях жилищных кооперативов, которые предлагают клиентам внести от 10% до 50% от стоимости приобретаемого имущества, остальную часть на покупку организации обещают предоставить клиенту в течение 3-9 месяцев. Как правило, в таких случаях деятельность по финансированию обеспечивается за счет денежных взносов других клиентов.

«Настоятельно рекомендуем проверять все доступные документы данных организаций: наличие у юридических лиц лицензионно-разрешительных документов на осуществление заявленной деятельности. При необходимости данные можно сверить их с госреестром. Внимательно изучайте договоры и саму организацию, в которую собираетесь вложить сбережения, на предмет отсутствия у них признаков финансовой пирамиды», — поясняют в НБ КР.

Признаков финансовых пирамид много, но среди основных можно выделить следующие:

1. Отсутствие разрешительных документов либо юридического лица в государственных реестрах.
2. Активная реклама в СМИ, интернете, в том числе в социальных сетях, для привлечения клиентов.
3. Наличие срока ожидания, вступительных и периодических взносов, как условие для последующего финансирования.
4. Деятельность зависит от привлечения значительного количества клиентов.
5. Отсутствие конкретной информации об учредителях, владельцах и руководителях организации.
6. Организация зарегистрирована незадолго до начала привлечения денежных средств, имеет минимальный уставный капитал и единственного учредителя.
7. Организация публично обещает или гарантирует высокую доходность вложений, значительно превышающую доходность на банковском рынке.
8. Организация обещает вложить средства в высокодоходные предприятия, но не может документально это подтвердить.