Национальный банк Кыргызстана предлагает внести изменения в порядок получения банками лицензий. Соответственный проект постановления размещен на сайте регулятора. Пока он находится на стадии обсуждения.

Поправки ужесточают требования к лицензированию банков, а именно к физическим и юридическим лицам, которые владеют или намереваются приобрести долю в банке. Это распространяется на документы от должностных лиц-нерезидентов, квалификацию лиц, отвечающих за управление рисками, аудит и другие ключевые функции в банках. Особенно пристальное внимание НБ КР намерен уделить лицам, входящим в советы директоров банков с государственной долее от 50 и выше процентов.

К примеру, для получения разрешения на учреждение банка заявитель помимо существующих требований по документации также должен представить в Нацбанк утвержденные внутренние документы, регламентирующие деятельность по банковским операциям в иностранной валюте. Они должны предусматривать оценку, контроль и мониторинг рисков.

Также в последующем при изменении размера уставного капитала, не влияющего на пороговое участие в капитале банка, уполномоченные госорганы от имени кабмина ограничиваются представлением документа, подтверждающего оплату акций на сумму приобретенной доли в течение десяти рабочих дней со дня перехода права собственности на акции.

Кроме того, при получении в последующем НБ КР информации о незаконности происхождения денег, направленных в капитал банка, регулятор может направить запрос в уполномоченный орган по вопросам налогообложения страны происхождения о необходимости проведения перекрестной проверки представленной информации.

Все это соответствует международным стандартам, называемым Базельскими принципами эффективного банковского надзора. Они гласят, что, когда банки подают заявку на получение лицензии, необходимо тщательно проверять их права собственности и управления, бизнес-планы, систему внутреннего контроля, управление рисками и ожидаемое финансовое состояние. Новые требования призваны более внимательно следить за тем, кто владеет банками, в том числе за тем, кто является их бенефициарными владельцами. Они также показывают, насколько открыта собственность банка, откуда берутся его деньги и могут ли владельцы оказать финансово-кредитному учреждению дополнительную помощь в случае такой необходимости.