Опубликовано
28.03.2016, 11:07Банк России вывел алгоритм взаимодействия добропорядочных клиентов с банками, охарактеризованными им как кредитные организации, проводящие сомнительные операции. По мнению ЦБ РФ, их действия направлены на отмывание доходов и сомнительные операции, передает агентство Bankir.ru.
С таким заявлением на XVIII Всероссийской банковской конференции выступил заместитель директора департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Илья Ясинский.
В 2015 году лицензий лишились 34 банка из 93. Это произошло, по словам Ясинского, из-за ненадлежащего контроля учреждений за отмыванием доходов. Ведь отзыв лицензии – это самый радикальный метод Центробанка.
Еще одним радикальным методом работы ЦБ с провинившимися банками он отметил введение ограничений на проведение операций и лимитов по суммам для банка. Как правило это ограничение вводится на период в полгода
Третий метод — это исключение банка из системы страхования вкладов (ССВ). И четвертый метод — банк доказывает ГУ ЦБ, что его клиенты законопослушны и проводят реальную хозяйственную деятельность.
При этом банк вправе отказать клиенту в открытии счета и проведении операций даже если у него возникнут лишь подозрения на «отмывательство».
Данное право банки получили два с половиной года назад. Однако это привело к тому, что банки начали пользоваться опцией слишком активно и в результате таких отказов возникли «мигрирующие» клиенты, которые кочуют из банка в банк.
Центробанк со своей стороны дает банкам дополнительную информацию о тех клиентах, которые были замечены в проведении сомнительных операций
Ясинский пояснил, что именно из-за «мигрантов» информация об отказниках должна быть доступна всем банкам. Но при этом может возникнуть угроза, что предприятия будут активно перерегистрироваться, чтобы скрыть свой род деятельности и бенефициаров. Правда, финансовая разведка обещала, что будет отвечать на запросы банков о том, находится ли тот или иной клиент в базе сомнительных, хотя пока и не отвечает
Инструментарий для истребования информации о происхождении средств и имущетсва намерены расширять и далее. Но, как напомнил Ясинский, сама тема амнистии капитала должна быть проведена на таких условиях, чтобы никто и никогда не мог потом спросить, откуда у человека или у компании капитал изначально появился. А иначе никакая амнистия не сработает.
При этом всемирная организация FATF, которая борется с доходами, добытыми преступным путем, удерживает радикальную позицию, при которой амнистия не распространяется на средства, происхождение которых криминально, или связано с работорговлей, торговлей оружием и наркотиками, а также финансированием терроризма.
Поэтому Росфинмониторинг и Банк России оказались в непростой ситуации и пока не требуют от банков детально допытываться у своих клиентов, откуда они взяли средства.
Но амнистия капитала продлена до 1 июня 2016 года. После этой даты банки будут вправе не стесняться запрашивать у своих клиентов документы о происхождении их средств, отметил чиновник ЦБ.
