Финнадзор ввел систему, которая показывает, насколько безопасно работает каждая криптокомпания

Служба регулирования и надзора за финансовым рынком (Финнадзор) сообщила, что утвердила новую систему проверки компаний, которые работают с виртуальными активами и криптовалютами.

Теперь для каждой такой компании будет рассчитываться процентный скоринг — своего рода «оценка безопасности», которая показывает, насколько честно и прозрачно она работает.

Специальная модель оценивает компанию по четырем направлениям:

• кто стоит за компанией, где она зарегистрирована и есть ли у нее разрешения;
• с какими криптовалютами она работает и насколько прозрачны ее операции;
• насколько подозрительно выглядят ее транзакции — например слишком большие объемы, слишком частые переводы или работа с запрещенными адресами;
• соблюдает ли компания правила — проверяет клиентов, ведет учет средств, своевременно отвечает на запросы регулятора.

По каждому направлению выставляются баллы. Итоговая сумма показывает уровень риска: низкий, средний, высокий и критический.

Если система показывает повышенный уровень риска, регулятор усиливает контроль. Например, он может запросить документы, ограничить операции или даже заблокировать деятельность, если выявлены серьезные нарушения.

Есть и автоматический «тревожный сигнал», если компания использует миксеры, работает с подозрительными адресами или отказывается показывать документы о происхождении средств, ее уровень риска автоматически повышается.

Финнадзор объясняет, что новая система поможет быстрее замечать подозрительные операции, защищать пользователей, улучшать прозрачность рынка криптовалют и создавать условия для честной работы компаний.

Приказ и сама модель оценки опубликованы и доступны всем желающим.

Будьте в курсе! Подписывайтесь на наш Telegram.