Нацбанк фактически признал крипторынок частью финансовой системы Кыргызстана

Национальный банк Кыргызстана впервые предлагает детально урегулировать работу коммерческих банков с виртуальными активами. Соответствующий проект постановления вынесен на общественное обсуждение и предусматривает внедрение комплексной системы контроля за криптовалютными операциями в рамках законодательства по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма.

До настоящего времени требования Национального банка содержали лишь общие нормы финансового мониторинга. Новый документ впервые подробно прописывает порядок оценки рисков, проверки клиентов и мониторинга операций, связанных с виртуальными активами. Фактически регулятор исходит из того, что криптовалютный рынок уже стал частью финансовой экосистемы страны и требует отдельного регулирования.

Согласно проекту, банки должны будут применять риск-ориентированный подход при работе с клиентами, связанными с виртуальными активами, а также собирать и проверять информацию об отправителях и получателях криптоактивов. Особое внимание уделяется происхождению виртуальных активов и источникам средств клиентов.

Нацбанк также предлагает разрешить банкам использовать инструменты блокчейн-аналитики для отслеживания цепочек транзакций, выявления связей с санкционными кошельками и анализа происхождения криптоактивов. При отсутствии достаточной информации о происхождении средств либо при наличии признаков повышенного риска банки смогут отказывать в проведении операций.

Отдельный блок требований посвящен операциям, которые регулятор считает потенциально рискованными. В их числе — переводы через нерегулируемых поставщиков услуг виртуальных активов, использование анонимных кошельков, сервисов сокрытия происхождения средств, а также P2P-операции без участия лицензированных посредников.

Кроме того, банки должны будут разработать внутренние процедуры работы с криптовалютными клиентами, определить порядок оценки рисков, установить механизмы мониторинга операций и хранить информацию о переводах виртуальных активов.

В справке-обосновании Национальный банк отмечает, что необходимость изменений связана с ростом числа клиентов, деятельность которых связана с виртуальными активами, а также с развитием цифровых финансовых технологий. Проект разработан с учетом рекомендаций Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF).

Будьте в курсе! Подписывайтесь на наш Telegram.