Нацбанк сможет проводить внеплановые проверки платежных организаций без предупреждения

Национальный банк Кыргызской Республики получил право проводить внеплановые инспекторские проверки операторов платежных систем и платежных организаций без предварительного уведомления. Такая возможность предусмотрена новой Инструкцией по надзору за операторами платежных систем и платежными организациями, принятой Нацбанком КР 6 июля 2026 года.

Согласно документу, инспекторские проверки могут проводиться как с предварительным уведомлением, так и без него. Решение о внеплановой проверке может быть принято руководителем уполномоченного подразделения Нацбанка либо руководителем областного управления или представительства регулятора.

Внеплановые проверки будут проводиться в случаях, когда выявлены риски для стабильности работы платежных сервисов или нарушения требований законодательства.

В частности, основанием для проверки без предупреждения могут стать:

• нарушения непрерывности работы платежной системы или системы расчетов с использованием электронных денег;
• признаки мошенничества, злоупотреблений или других нарушений законодательства;
• обращения физических и юридических лиц, а также информация из других источников;
• выявление негативных тенденций при анализе отчетности, которые могут привести к ухудшению устойчивости организации;
• сомнения в полноте и достоверности отчетности, предоставляемой в Нацбанк;
• неисполнение требований, предписаний или решений регулятора;
• необходимость проверить выполнение ранее выданных предписаний;
• конфликты между учредителями, участниками, акционерами или должностными лицами, которые могут повлиять на бесперебойность платежных услуг;
• информация от правоохранительных и других государственных органов о возможной незаконной деятельности.

При проведении проверки инспекционная группа должна предъявить направление руководителю организации либо уполномоченному лицу непосредственно по прибытии.

Новая инструкция также устанавливает два вида инспекторских проверок: комплексные и целевые. Комплексные проверки будут направлены на оценку финансового состояния организации, системы управления рисками и соблюдения требований законодательства. Целевые проверки могут проводиться по отдельным направлениям деятельности и бывают как плановыми, так и внеплановыми.

Плановые проверки платежных организаций, как правило, будут проводиться не чаще одного раза в год.

Будьте в курсе! Подписывайтесь на наш Telegram.