НБ КР готовит создание центрального антифрод-центра для борьбы с финансовым мошенничеством

Национальный банк Кыргызстана работает над созданием центрального антифрод-центра, который должен объединить финансовые организации и государственные органы в единую систему противодействия мошенничеству в цифровой среде.

Об этом на Cyber Nomad Fest 2026 сообщил руководитель отдела финансовой грамотности Национального банка КР Кубаныч Мусуралиев.

По его словам, развитие цифровых финансовых услуг одновременно создало новые возможности для мошенников. Похищенные средства могут за считанные минуты переводиться между банками, дробиться между счетами дропперов, обналичиваться или выводиться в криптовалюту.

«Банк отправителя не знает, куда деньги ушли дальше. Банк получателя не знает, что эти деньги похищены», — отметил Мусуралиев.

Он подчеркнул, что запросы между организациями при расследовании подобных операций могут обрабатываться днями и неделями, тогда как мошенники выводят средства за считанные минуты. Поэтому, по его словам, бороться с такими схемами только на уровне отдельных организаций невозможно.

В качестве первого этапа Национальный банк обязал коммерческие банки, микрофинансовые организации, платежные организации и операторов платежных систем внедрить автоматизированные и полуавтоматизированные антифрод-системы. Требование действует с 1 марта 2026 года.

Такие системы должны отслеживать операции, оценивать их риски, своевременно приостанавливать подозрительные переводы и предотвращать операции с уже известными мошенническими реквизитами.

«Однако локальная система видит только операции внутри своих клиентов», — сказал представитель НБ КР.
Следующим этапом станет создание центрального антифрод-центра.

Предполагается, что его оператором выступит Национальный банк. К платформе планируется подключить банки, микрофинансовые и другие финансовые организации, а также платежные организации.

В работе системы также предполагается участие МВД, которое будет рассматривать инциденты и принимать решения по ним. Генеральная прокуратура будет осуществлять надзор, а операторы связи и интернет-провайдеры — ограничивать доступ к выявленным фишинговым ресурсам.

Основная задача центральной системы — позволить отслеживать полный маршрут движения похищенных средств и принимать меры в первые часы после совершения мошеннической операции.

При этом создание антифрод-центра требует решения вопроса обмена информацией, содержащей банковскую тайну и персональные данные.

«Действующий закон о банках и банковской деятельности содержит закрытый перечень получателей банковской тайны, и антифрод-центра в нем нет», — отметил Мусуралиев.

По его словам, получение судебного акта по каждой подозрительной операции не позволит оперативно блокировать движение средств, поскольку за время прохождения процедуры деньги могут быть выведены.

В связи с этим разработан и инициирован проект закона о внесении изменений в статьи 67, 68 и 72 закона о банках и банковской деятельности. Поправки должны создать правовое основание для передачи необходимой информации центральному антифрод-центру.

Мусуралиев отметил, что правовой основой для создания системы также является Цифровой кодекс Кыргызской Республики.
В настоящее время разработан и проходит согласование совместный нормативный акт кабинета министров и Национального банка, который определит порядок функционирования антифрод-центра, его участников и их обязанности, включая государственные органы и организации, не находящиеся под надзором Национального банка.

Будьте в курсе! Подписывайтесь на наш Telegram.