Обменники будут проверять клиентов по санкционным спискам при операциях от 1 млн сомов

Национальный банк усилил требования к финансовому мониторингу для банков, микрофинансовых и платежных организаций, а также обменных бюро.

Согласно постановлению правления НБ КР от 1 октября 2026 года, при разовых операциях по покупке или продаже наличной национальной или иностранной валюты на сумму от 1 млн сомов обменные бюро должны проводить надлежащую проверку клиента. В нее входит идентификация и проверка бенефициарного владельца по санкционным перечням, если с клиентом нет постоянных деловых отношений.

При обычной разовой обменной операции обменники также обязаны проверять клиента и его доверенное лицо на наличие в санкционных списках независимо от суммы операции.

Идентификация клиента может проводиться по паспорту, ID-карте или документу, удостоверяющему личность в цифровом формате, предоставленному через государственные цифровые системы. Также допускается цифровое водительское удостоверение национального образца с ПИН.

Отдельно Нацбанк установил требования к работе с информацией о бенефициарных владельцах. Банки, МФО, платежные организации и обменные бюро должны передавать в орган финансовой разведки документально подтвержденные сведения о бенефициарных владельцах не позднее трех рабочих дней после проведения надлежащей проверки клиента либо выявления изменений в ранее предоставленных данных.

При обновлении информации финансовые организации должны перепроверять данные по доступным государственным информационным системам и базам данных. Если сведения клиента расходятся с данными государственных систем, информация должна направляться в орган финансовой разведки в установленном порядке.

Кроме того, Нацбанк вводит требования к квалификации сотрудников внутреннего аудита: специалисты, отвечающие за аудит по вопросам противодействия финансированию преступной деятельности и легализации преступных доходов, должны иметь соответствующий сертификат учебного центра органа финансовой разведки.

Изменения вступают в силу поэтапно. Основная часть постановления начнет действовать через 15 дней после официального опубликования, отдельные положения — с 1 января и 1 апреля 2027 года.

Будьте в курсе! Подписывайтесь на наш Telegram.