Поддельный USDT: как мошенники имитируют криптоплатежи

Мошенники научились создавать токены, которые внешне похожи на известные криптовалюты. В кошельке у них могут отображаться знакомое название, логотип и стоимость в долларах. Но на самом деле это будет другой актив — его нельзя будет продать или обменять по заявленной цене.

Такая схема используется при расчетах за товары, услуги, аккаунты и цифровые активы. Продавец видит поступление токенов, передает товар, а позже выясняет, что получил не настоящий USDT или BNB, а его копию.

Как устроена схема

Злоумышленник выпускает токен с названием и тикером известной криптовалюты. Затем добавляет небольшую ликвидность в торговый пул. Благодаря этому актив можно купить или продать, а кошелек может показать ему определенную стоимость.

После этого мошенник предлагает продавцу сделку. Получив поддельный токен, продавец передает товар или доступ к аккаунту. Затем злоумышленник продает свои токены через созданный пул ликвидности.

Если ликвидность небольшая, такая продажа быстро обрушивает цену актива. В результате у продавца остается токен, который ранее отображался как ценный, но фактически почти ничего не стоит.

Что проверить перед сделкой

Одного названия токена недостаточно. Перед передачей товара или выполнением работы нужно проверить несколько параметров.

Сеть

Сначала уточните, в какой блокчейн-сети должна пройти оплата. Один и тот же актив может существовать в нескольких сетях, а мошенники могут выпускать копии токенов в любой из них.

Например, USDT доступен в разных сетях. Поэтому в условиях сделки нужно указывать не только название криптовалюты, но и конкретную сеть.

Адрес контракта

Адрес контракта — уникальный идентификатор токена в блокчейне. В отличие от названия, тикера и логотипа его нельзя просто скопировать для другого актива.

Сравнить адрес можно с данными на официальном сайте эмитента, странице токена на крупной криптобирже или в другом надежном источнике.

Искать адрес только по названию токена в поисковике рискованно: среди результатов могут оказаться поддельные сайты и копии настоящих активов.

Возможность обмена

Кошелек может показывать, что полученные токены стоят несколько тысяч долларов. Это не означает, что их удастся продать за такую сумму.

Проверьте, есть ли у токена ликвидность и доступен ли обмен. Однако даже наличие ликвидности не гарантирует безопасность сделки: мошенник может вывести ее после того, как получит товар.

Данные транзакции

Проверьте хеш транзакции и адрес отправителя через обозреватель соответствующей блокчейн-сети.

Нужно убедиться, что перевод действительно состоялся, токены поступили именно на ваш адрес, а актив и сеть соответствуют условиям сделки.

Почему нельзя доверять скриншоту

Скриншот перевода не подтверждает получение средств. Его можно подделать или использовать для демонстрации другой транзакции.

Проверять нужно собственный кошелек и запись операции в блокчейне. Если покупатель торопит вас и требует передать товар сразу после отправки «чека», сделку лучше приостановить и самостоятельно проверить платеж.

Как это выглядит на практике

Один из подобных случаев связан с продажей аккаунта в TikTok за 0.9 BNB. Продавец увидел поступление токена, который имитировал BNB, но при попытке обменять его обнаружил, что сделать это невозможно.

Транзакция могла быть настоящей: токены действительно поступили на кошелек. Однако это был не настоящий BNB, а другой актив с похожим названием.

Что делать с подозрительным токеном

Если на кошелек поступил неизвестный актив, не следует:

• передавать товар или доступ к аккаунту;
• подключать кошелек к неизвестным сайтам;
• подписывать непонятные транзакции;
• пытаться продать токен через сомнительные сервисы.

Сохраните хеш транзакции и адрес контракта, проверьте их через обозреватель блокчейна и обратитесь в поддержку кошелька через официальный сайт или приложение.

Не стоит также пересылать подозрительный токен другому человеку. Это не сделает его настоящим и может привести к новым проблемам.

Главное правило

При оплате криптовалютой нужно проверять не название токена, а его технические данные.

Перед передачей товара или услуги должны совпадать сеть, адрес контракта, актив и сумма. Стоимость, которую показывает кошелек, сама по себе не подтверждает, что вы получили реальные деньги.