В Кыргызстане обменки будут проверять происхождение денег клиентов, в том числе иностранцев

Правление Национального банка 19 декабря 2025 года утвердило новое положение, которое устанавливает минимальные требования к внутреннему контролю в обменных бюро. Документ направлен на борьбу с отмыванием преступных доходов и финансированием незаконной деятельности и приводит правила Нацбанка в соответствие с обновленным законодательством и международными стандартами.

Проще говоря, государство усиливает контроль за тем, как и с какими деньгами работают обменные пункты, чтобы через них не проходили средства, связанные с преступлениями.

Новые правила понадобились, поскольку в 2025 году в Кыргызстане были обновлены законы о противодействии отмыванию денег, а также приняты новые решения кабинета министров. 

Страна ориентируется на стандарты ФАТФ — международной организации, которая устанавливает правила борьбы с «грязными» деньгами и финансовыми преступлениями.

Таким образом, новые требования для обменных бюро — это часть общей политики по повышению прозрачности финансового рынка и снижению рисков использования наличной валюты в незаконных схемах.

Согласно новому положению, обменные пункты должны:

• внедрить систему внутреннего контроля и назначить ответственного сотрудника;
• проверять клиентов, их документы и при необходимости — источник происхождения денег;
• уделять особое внимание крупным и необычным операциям;
• выявлять подозрительные сделки и передавать информацию о них в уполномоченные органы;
• хранить данные об операциях и клиентах не менее пяти лет;
• применять более жесткий контроль к операциям с повышенным риском.

Если у обменного бюро возникают обоснованные подозрения, оно обязано приостановить операцию и сообщить об этом в органы финансовой разведки.

Для большинства клиентов обмен валюты по-прежнему будет проходить в обычном режиме. Однако при крупных суммах или нестандартных операциях сотрудники обменных пунктов могут запросить дополнительные документы.

Постановление вступит в силу через 15 дней после официального опубликования. С учетом того, что документ был опубликован 30 декабря, новые требования начнут действовать уже 14 января — фактически сразу после завершения новогодних праздничных дней.

Будьте в курсе! Подписывайтесь на наш Telegram.