Этим летом в Национальном банке КР сменился председатель – на должность назначен Мелис Тургунбаев. Сегодня он рассказал нам о ситуации на валютном рынке, замедлении инфляции, внедрении цифрового сома и поделился своим видением по многим другим актуальным вопросам банковской сферы.

— Мелис Жусупжанович, с вашего назначения председателем Нацбанка прошло 1.5 месяца. Как вы оцениваете состояние дел в регуляторе?

— Главная цель Национального банка — достижение и поддержание стабильности цен через проведение соответствующей денежно-кредитной политики. Благодаря принятым за последние годы мерам годовая инфляция продолжает снижаться. На конец 2022-го ее показатель составлял 14.7%, а к концу 2023-го он замедлился до 7.3%. Сейчас равен 4.1%.

Объем международных резервов побил очередной исторический рекорд, достигнув $3 миллиардов 934.3 млн. Кыргызский сом остается одной из самых устойчивых национальных валют в регионе.

Один из наших приоритетов — удержание инфляции в пределах среднесрочного целевого ориентира 5—7%, что станет хорошим подспорьем для устойчивого развития экономики.

— Каково ваше видение политики Нацбанка по сдерживанию волатильности на валютном рынке? Планируете ли вы продолжить жесткую интервенционную политику?

— В Кыргызстане действует режим плавающего обменного курса, основанный на спросе и предложении на иностранную валюту. Определенная волатильность на этом рынке — вполне нормальное явление.

Инструменты Нацбанка направлены на сглаживание резких колебаний обменного курса и корректируются в соответствии с определенными обстоятельствами на внутреннем и внешних финансовых рынках.

С 1 января по 13 августа 2024 года Национальный банк провел пять интервенций по продаже иностранной валюты на сумму $149.95 млн и 12 — по покупке на $347.35 млн. Ситуация на внутреннем валютном рынке относительно стабильна. Нацбанк ежедневно ведет мониторинг и при необходимости примет меры согласно нашей денежно-кредитной политики.

— Как вы оцениваете устойчивость банковского сектора КР в текущей экономической и геополитической обстановке? Какие основные риски и вызовы видите и что намерены предпринять для защиты сектора?

— Банковский сектор демонстрирует устойчивость и рост основных показателей. Ресурсная база коммерческих банков расширяется, и граждане активнее вкладывают свои сбережения. Стабильность и непрерывное развитие банковской системы, безусловно, положительно влияют на общую экономическую ситуацию в КР.

С начала 2024 года суммарные активы банковского сектора выросли на 18.4% и достигли 727.3 млрд сомов. Это позволяет улучшать финансирование для развития крупных компаний, малого и среднего бизнеса. Объем кредитного портфеля клиентов банковского сектора составил 281.1 млрд сомов, увеличившись на 9%.

Население все больше доверяет банкам. Об этом свидетельствует объем депозитной базы, который сейчас составляет 522.1 млрд сомов. По сравнению с показателями конца 2023 года он вырос на 21%.

Отмечу, что Нацбанк регулярно проводит надзорные мероприятия в отношении коммерческих банков. При выявлении нарушений принимаются меры для поддержания стабильности и устойчивости системы.

Учитывая геополитическую обстановку, Нацбанк работает над тем, чтобы минимизировать негативное воздействие санкций на банковскую систему КР и не допустить прекращения корреспондентских отношений.

Мы постоянно оцениваем влияние санкций, введенных США, ЕС и другими странами, на КР и при необходимости также принимаем меры. Проводятся регулярные встречи с коммерческими банками по вопросам соблюдения международных санкций. Им даются необходимые рекомендации и инструкции, а также информация об изменениях санкционного режима.

— Какие планы и инициативы вы планируете реализовать в ближайшее время? Чего ждать финансовому сектору от нового главы Нацбанка?

— Мы продолжим работу по поддержанию и обеспечению стабильного роста финансового сектора КР. Будем и дальше уделять особое внимание вопросам строгого соблюдения прав потребителей финансовых услуг — наших граждан.

Важным направлением остается развитие платежных систем, увеличение доли безналичных платежей, в том числе с использованием цифровых технологий. Реализация госпрограммы по увеличению доли безналичных платежей и расчетов на 2023—2027 годы продолжится.

Ранее Нацбанк инициировал внедрение платежей с использованием единого стандарта QR-кодами. Будем совершенствовать данную систему с учетом выявленных недостатков и продолжим расширять охват QR-кодами торгово-сервисных точек в регионах.

Национальный банк также инициирует создание системы быстрых платежей. Это поспособствует дальнейшему улучшению платежной инфраструктуры в стране и экономическому развитию.

Не менее масштабный проект — внедрение цифрового сома. Законопроекты по его правовому статусу вынесены на общественное обсуждение 8 августа. На сегодня есть пять потенциальных поставщиков, которые соответствуют техническим требованиям прототипа по апробированию цифрового сома.

Еще одно приоритетное направление — развитие зеленой экономики. Национальный банк активно участвует в разрабатываемой профильным министерством программе развития зеленой экономики на 2024—2028 годы и Зеленой таксономии КР. В частности, мы разработали рекомендации по применению принципов устойчивого финансирования.

В ближайший год Нацбанк планирует интеграцию ESG-стандартов в нормативные правовые акты для банковского сектора. Речь о принципах деятельности, основанных на защите окружающей среды, создании благоприятных социальных условий, добросовестном отношении к сотрудникам и клиентам, а также надлежащем корпоративном управлении.

Национальный банк продолжит совершенствовать банковское регулирование в соответствии с международными стандартами и изменениями законодательства КР. Особое внимание уделим развитию исламских принципов финансирования и цифровизации.